Systém, který chrání rodinu, drží majetek pohromadě a dává člověku svobodu rozhodovat. Pracuji s podnikateli a rodinami, pro které peníze už dávno neřeší jen výnos, ale to, co po nich zůstane.
Nepracuji jako specialista na jednu věc. Pracuji jako jeden člověk, který drží celý obraz — od denního cashflow po to, co se stane, když se zítra nevrátíte domů.
Pracuji s klienty od 1 mil. Kč jednorázově nebo 10 000 Kč měsíčně.
Pouze ilustrativní výpočet. Pracujeme s průměrným důchodem dle ČSSZ (21 840 Kč), průměrným zhodnocením 6 % p.a. a čerpáním portfolia po dobu 20 let.
Adam Dvořák, EFA. Osmým rokem v oboru, držitel evropské finanční kvalifikace European Financial Advisor a člen Asociace finančních poradců ČR. Pracuji s úzkým okruhem podnikatelů a rodin — typicky tam, kde už nejde o produkty, ale o architekturu.
Většina finančního poradenství v Česku funguje jako prodej. Někdo zavolá, něco doporučí, vy něco podepíšete, on dostane provizi. Tak já nepracuji.
Inspirací je mi švýcarské privátní bankovnictví: diskrétnost, dlouhodobost, jeden člověk, který drží celý obraz — od denního cashflow přes investiční strategii až po to, co se stane, když se zítra nevrátíte domů. Žádné call centrum. Žádný „tým specialistů“. Jeden vztah, jeden plán, jeden telefon.
Pro klienta to znamená pomalý začátek a dlouhý vztah. První schůzka není o produktech — je o tom, jestli si rozumíme. Pak přichází analýza, plán, realizace. A pak roky práce, kdy plán dotahujeme podle toho, jak se mění váš život a svět kolem.
Pracuji s lidmi, ne s portfolii. Své klienty znám jménem, jejich děti taky, někdy i jejich účetní. Když mi v neděli večer někdo napíše, že prodává firmu nebo že lékař přinesl zprávu, kterou nečekal, ozvu se.
To je celý rozdíl.
Spolupráci hodnotíme oba velmi pozitivně, na základě upřímné a otevřené komunikace, která je pro nás zásadní. Velmi oceňujeme rychlý zásah a řešení jednotlivých situací.
Naši dosavadní spolupráci hodnotíme velmi pozitivně. Oceňujeme vysokou profesionalitu, rychlost, flexibilitu a schopnost přizpůsobit řešení našim individuálním požadavkům. Přístup je precizní a zaměřený na detail, což vytváří pevný základ pro naši budoucí spolupráci. Věříme, že díky proaktivnímu a odbornému přístupu bude naše spolupráce dlouhodobě přínosná.
Jsem rád za osobní přístup. Vím kam směřuji a není mi nic nucené ani prodávané.
Plánování jako takové je mnohem příjemnější forma než samotný prodej produktů. Win win pro obě strany, protože nakonec jsem si produkty koupil, ale s nějakým určitým cílem.
K osobnímu nebo online prodeji, kdy se mě někdo snaží přesvědčit o tom, že danou věc potřebuji, jsem apriori skeptická a je mi to nepříjemné. Finanční plánování vnímám jinak a proto to vítám.
Pan Dvořák je velmi ochotný a vstřícný poradce ve všech směrech. Vždy dokáže dobře nastavit můj finanční plán podle mých finančních potřeb a vývoje na trhu. Má skvělý přehled.
K panu Dvořákovi mě přivedla zvědavost na sociální síti. Už po první komunikaci s plánem do budoucna nám se ženou spadl kámen ze srdce, že se můžeme mít dobře. Začali jsme žít.
Píšu o tématech, která řeším se svými klienty — srozumitelně, bez zbytečného žargonu.
Svěřenský fond je právní nástroj, který umožňuje převedení majetku do fondu a jeho oddělení od osobního majetku. Klíčem k úspěchu je pečlivé plánování, výběr kvalifikovaného správce a průběžné monitorování.
Délka fixace ovlivňuje výši splátky i vaši flexibilitu. Rozebírám, co vzít v úvahu při výběru — od vývoje úrokových sazeb po plány do budoucna.
Státní příspěvky a daňové úlevy dělají z třetího pilíře atraktivní nástroj. Ale má i svá omezení. Porovnávám ho s alternativou v podobě vlastního investičního portfolia.
První konzultace je vždy zdarma a bez závazků. Napište mi nebo rovnou zavolejte.
Zarezervujte si 30minutovou konzultaci přímo online. První setkání je vždy zdarma a bez závazků.